如今CRS在中國(guó)和香港都已實(shí)施，嚴(yán)峻的金融監(jiān)管環(huán)境和嚴(yán)苛的資金監(jiān)察手段現(xiàn)已成為無法避免的事實(shí)，現(xiàn)在許多香港離岸賬戶的持有者，因其敏感的身份的首先遭受清查，不僅被銀行要求提交自我證明文件，甚至還面臨著銷戶的風(fēng)險(xiǎn)。注冊(cè)香港公司開的離岸賬戶使用時(shí)要注意一下幾點(diǎn)：

一、香港公司做賬審計(jì)；

現(xiàn)在銀行都會(huì)定期抽查賬戶情況，要求客戶提供公司的審計(jì)報(bào)告，如若提供不出來，那就會(huì)凍結(jié)銀行賬號(hào)。如果現(xiàn)在公司還在做零申報(bào)的客戶，那請(qǐng)注意了。要補(bǔ)回原來的審計(jì)報(bào)告，避免銀行抽查和凍結(jié)賬號(hào)。其實(shí)香港還是鼓勵(lì)正常的貿(mào)易和交易的。關(guān)于注銷、凍結(jié)，目前沒有一家銀行是有明確標(biāo)準(zhǔn)的。

二、盡量避免與個(gè)人交易；

以前離岸賬戶可以匯給個(gè)人，個(gè)人年結(jié)匯購(gòu)匯限額是5萬美金。不管您匯多少次，一般都不會(huì)查。后來又規(guī)定只能匯給直系親屬，然后還規(guī)定了每個(gè)月的限額以及次數(shù)。但是現(xiàn)在更嚴(yán)，與個(gè)人的交易很容易影響賬戶的穩(wěn)定性，面臨更嚴(yán)格的審查，例如收入說明，雇傭說明等。

三、正常、真實(shí)地交易；

對(duì)于這一點(diǎn)，在國(guó)內(nèi)最好是有關(guān)聯(lián)的公司，而且有正常的貿(mào)易發(fā)生和款項(xiàng)往來。如果您僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實(shí)際關(guān)聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要向銀行說明情況，否則被凍結(jié)和注銷的可能性就很大。

四、不要長(zhǎng)時(shí)間無業(yè)務(wù)發(fā)生；

一種是長(zhǎng)時(shí)間不用，賬戶開著，很少用，或者沒用過，這種目前被注銷的幾率非常大。還有一種就是業(yè)務(wù)不發(fā)生，或者很少發(fā)生，也是很容易被清理。如果您注冊(cè)了公司，后期不需要用到這個(gè)公司的話，請(qǐng)一定要正規(guī)注銷。

五、不與高風(fēng)險(xiǎn)（被制裁）國(guó)家交易；

就是盡量不要和被制裁的國(guó)家，或者經(jīng)濟(jì)和政治非常不穩(wěn)定的國(guó)家交易。因?yàn)檫@些國(guó)家往往無法直接匯出外匯，一般通過第三國(guó)或離岸賬戶匯款，這些資金的流動(dòng)很難說明來源和用途。比如伊朗，比如敘利亞，比如朝鮮，近期還包括委內(nèi)瑞拉和俄羅斯的部分被制裁客戶。

六、不參與非法交易；

如果銀行賬戶是用來轉(zhuǎn)移外匯、款項(xiàng)一進(jìn)一出同步、有洗錢嫌疑之類的，那被查到會(huì)被凍結(jié)。正常做貿(mào)易的公司一般不會(huì)有此類問題。但還有一種情況絕對(duì)需要注意，那就是賬戶幫別人轉(zhuǎn)賬，包括個(gè)人和公司。如果您不是很清楚對(duì)方資金的來源和用途的情況下，非常不建議您這樣做。因?yàn)橐坏┏霈F(xiàn)問題，您的賬戶和個(gè)人將受牽連。這個(gè)千萬千萬要注意的！

對(duì)于已注冊(cè)香港公司開了離岸賬戶的老板來說，如果您注意了以上六個(gè)方面的內(nèi)容，可以避免掉一大部分讓您的賬戶被封的風(fēng)險(xiǎn)。公司在運(yùn)營(yíng)的時(shí)候，一定要了解香港當(dāng)?shù)氐囊恍┱吆头煞ㄒ?guī)。避開所有對(duì)企業(yè)不利的因數(shù)，這樣企業(yè)也能走得更順更遠(yuǎn)。